根据国家市场监督管理总局数据显示,目前全国小微企业超4000万户,占全国企业总数的90%以上,每年新增约1000万户,这些年营业额不超过2000万的小微企业的财务状况如何?他们的痛点和需求都有哪些?作为财税行业的你真的了解吗?
一、中小微企业的财务现状:
所有企业都需要记账,小微企业也不例外。记账,是任何企业的最重要组成部分之一,是记录在企业运营中所有发生的金融交易的方式。无论是大型企业、中型企业还是小微企业,都需要记录入账和出账的资金状况,让企业决策人知悉赚了多少钱,钱花去哪里了。
大多数小微企业是如何做账的呢?是否真的能起到辅助决策的作用?关于做账大多数企业老板是不陌生的,只是做账方式有所区别。大多数小微企业主在创业初期为了节约成本,都会选择找代理记账服务机构做账,因为企业的财税工作量确实不大,聘请专职的财务人实属没有必要。还有的小微企业老板依靠经验做账或由亲戚朋友兼任来做账。
当企业发展到一定阶段,业务逐步稳定后,企业会选择招聘专职会计。但是发现招聘的会计并不专业,原因在于企业招聘的专职会计要么只是普通的核算会计,要么年龄偏小,工作经验不足,薪资待遇普遍偏低,难以达到期望。
我们发现,不管以上哪一种方式,最终都没有给到老板想要的数据。这样来处理财务根本达不到老板决策需求,无法满足企业生存发展的需求,同时还存在数据不及时、不清晰、反馈周期慢、会计不汇报等各种问题,财务制度形同虚设,这也是小微企业生存周期逐年变短的核心原因之一。
二、中小微企业的财务痛点
1. 适合的财务人员难找,人力成本高
2. EXCEL表满天飞,记账环节纷繁复杂
3. 财务报告实效性差,严重影响老板决策
4. 财务报表过于专业化,老板看不懂财报
5. 多股东的公司常因账务不清晰,导致清算分家
大部分的小微企业财务都是一笔糊涂账,说的一点都没错。
三、小微企业真正的财务需求究竟是什么?
想服务好小微企业,就必须先懂老板,先懂账!小微企业老板最想知道的是什么?其实无非就是每个月赚了多少钱,亏了多少钱,钱花去哪里了,我们欠别人多少钱,别人欠我们多少钱,我们还有多少货,哪些货可以卖。而往往这些老板最关心的数据,大多数企业是拿不出来的,所以对当前大多数中小微企业来说,老板需要的就是一套经营账!
那么什么是经营账?它和税务账、会计账又有什么区别呢?
1、税务账
服务对象是企业的外部机构,根据发票来做的账,给税务局用于报税的账,它只有部分真实、不全面,不是老板真正想要的数据
2、流水账
以时间顺序单纯记录收和支的账,只能简单地反映钱的流动,其它都体现不出来。
3、会计账
基于会计准基于会计准则做的账。它在一定的程度上是可以反映一个企业的真实情况,但是他只是对过去已发生的数据的结果呈现,很少公司会做到数据全面精准的,而且都是基于会计准则生成的三大报表,老板根本看不懂。
4、经营账
基于老板的经营管理和决策需要而做的账,经营账根据业务数据,财务数据,在事前、事中、事后管控与分析,满足老板经营管理需求,为老板的决策提供辅助依据,老板听得懂看得明!
四、为解决财务需求,越来越多的小微企业选择经营账外包
1、经营账外包的概念
经营账外包指当企业公司规模较小,传统代理记账服务不能满足企业老板经营管理需求的情况下,外包方提供的基于老板经营管理需求的财务外包服务,该服务以企业的经营需求为准绳,以数据的整理、统计、加工、分析为主要工作内容,不负责数据或单据的真实合法性审核。经营账外包要求企业配备有出纳或者文员角色,能协助外包方用软件等基础工具提供基础数据,外包方通过标准作业流程,生成企业老板需要的经营用财务结果。
2、经营账外包对企业有什么好处呢?
经营账外包可以完美的解决小微企业遇到的财务问题,帮助企业节省财务经营成本,有效规避企业财务风险,全面把控企业内部财务状况.提高企业财务管理能力,助力企业快速成长,增强核心竞争力。
针对目前金税四期的上线管控和财务行业的发展,经营账外包是目前中小微企业业主迫在眉睫追寻的管理利器。经营账外包让企业更省心省事省钱!解决老板盲目经营问题,解决数据的及时准确问题,解决小微企业财务人才的招留用培问题,让企业更加健康良性的发展,顺利过渡生存期。
3、经营账外包的优势
(1)委托外包机构,业务处理更为专业。相比企业招聘会计而言,人力成本更低,服务效果更好。外包机构委派的都是资深会计人员,在某一领域具备多年从业经历,业务熟练,具备行业实操经验。
(2)外包机构实行团队服务,人员稳定。企业招聘会计,人员流动性大,工作交接前后不连续,并且存在管理成本、社保成本、劳资纠纷成本。专业外包服务机构实行团队服务,相关财务数据问题可集中讨论、发挥集体智慧的力量,人员稳定,从根本上解决招聘难、专业度不够的问题。
(3)经营账外包机构,不定期组织财务分析,针对企业财务状况,多角度提供合理化建议、财务实施方案,服务于企业的经营管理。相比企业招聘会计而言,难以达到岗位胜任要求。
(4)可以帮助企业建立规划统一的业务流程和财务处理规则。
4、经营账外包的内容及工作方式?
(一)经营账服务内容:
(1)帮助企业初建财务制度、根据财务数据建立规划服务,包括人员、以及数据指导。
(2)财务核算服务,整理归集数据。
(3)财务分析服务,出具报表。
(4)上门汇报服务,汇报财务数据,掌握经营状况。
(5)培训咨询服务,经营账软件实操落地。
(二)经营账外包服务方式:
(1)每月上门汇报服务,汇报财务数据,掌握经营情况,为经营决策提供参考依据
(2)根据服务方案规划时间节点,实时跟进项目的解决进展情况
(3)日常服务指导,通过服务群、电话、线上线下培训方式进行指导培训
